Relevanz und Wahrscheinlichkeit. Unterschätzte Hebel im Risikomanagement Personal.

Wer identifizierte Risiken im Personalbereich nicht klar bewertet, verliert Steuerungsfähigkeit. Maßnahmen laufen ins Leere, Prüfer finden keine Nachweise und der Vorstand riskiert, Handlungsnotwendigkeiten nicht zu erkennen.

Die beiden Achsen: Relevanz und Wahrscheinlichkeit

Diese beiden Achsen zeigen auf, ob das Risiko ein Unternehmen gefährdet oder ob es tragbar ist.

• Relevanz oder auch Auswirkung bedeutet: Welche finanziellen oder operativen Auswirkungen drohen, wenn ein Risiko im Personalbereich eintritt?
• Wahrscheinlichkeit beantwortet: Mit welcher Häufigkeit ist zu rechnen?  Beispiel: Austritt und Kündigung von Mitarbeitenden ist ein häufiges Risiko. Die Wahrscheinlichkeit kann durch historischen Zahlen belegt werden und Frühindikatoren aus der Personalbedarfsplanung für die Zukunft entnommen werden.

Erst in der Kombination der beiden Achsen entsteht ein belastbares Bild. Daraus lässt sich entscheiden, ob Risiken tragbar sind oder sofortiger Handlungsbedarf besteht. Eine Einwertungsmatrix mit hinterlegten Klassen von Relevanz | Wahrscheinlichkeit hilft bei der Darstellung.

Definitionen von Relevanz

Aufsichtsrecht: Das Gebot der doppelten Proportionalität

Je größer das Haus und je höher der Risikoappetit, desto gründlicher muss die Bank hinschauen.

Das Gebot der doppelten Proportionalität prägt die aufsichtsrechtlichen Erwartungen. Für Vorstände heißt das: Sie müssen bewusst entscheiden, auf welchem Niveau das Risikomanagement Personal etabliert wird.

Small. Medium. Large. Die Wahl liegt bei HR und dem Risikomanagement.

Achtung: Ist ein Aufgabenfeld besonders risikoträchtig, steigt automatisch auch die Relevanz (z.B. Austritt von Schlüsselpersonen oder Know-How-Verlust). Hier reicht wahrscheinlich ein „small“ nicht mehr.

Der verbreitete Fehler: Maßnahmen ohne Einwertung

Viele Banken beginnen direkt mit der Ableitung von Maßnahmen ohne vorherige Bewertung der eigenen identifizierten Risken. Dadurch bleiben zwei zentrale Fragen offen:

1. Ist die Maßnahme überhaupt notwendig?
2. Ist sie im Verhältnis zum möglichen Risiko oder schlicht überdimensioniert?

Risiko ohne Dokumentation = Doppeltes Risiko

Besonders kritisch ist es, wenn eine Bank zu dem Schluss kommt, dass das Risiko weder relevant noch wahrscheinlich ist und diese Entscheidung mit Herleitung nicht dokumentiert:

• Prüfer sehen darin ein Defizit. Die Anforderungen der MaRisk sind nicht erfüllt.
• Nachfolger im HR- oder P&O-Bereich stehen ohne Grundlage da.

Fehlende Dokumentation macht das Risiko unsichtbar – und damit doppelt gefährlich.

Praxisleitfaden für Vorstände und HR/P&O

Ein klarer Weg, um Risikomanagement Personal wirksam und prüfungssicher aufzusetzen:

1. Entscheiden Sie über den Einstiegslevel – small, medium oder large.
2. Wählen Sie die haus-relevanten Risiken aus – die Aufsicht schreibt keine festen Kategorien vor.
3. Bewerten Sie Relevanz und Wahrscheinlichkeit.

Tipp für Einsteiger

Wählen Sie 2 Risikokategorien aus und gehen Sie nach diesen 3 Schritten vor. Maßnahmen ableiten, ist hier gut überschaubar. Das ist typisches operatives Tagesgeschäft in HR / P&O.

Szenariodenken und Grenzen

Risikomanagement ist immer eine Annahme in die Zukunft mit Erfahrungen aus der Vergangenheit. Prognosen können danebenliegen.

Das Beispiel der Versicherungswirtschaft zeigt es deutlich: Die Risiken einer Pandemie wurden falsch eingeschätzt (abgesehen davon, dass sie nicht versicherbar sind = daraus erkennt man, entweder ist die Relevanz zu hoch oder die Wahrscheinlichkeit oder beides)

Aber auch hier gilt: Keine Bewertung ist keine Alternative. Jede Bewertung mit Dokumentation.

Fazit

Risikomanagement Personal ist kein Randthema. Es ist ein strategisches Steuerungsinstrument und für Vorstände prüfungsrelevant. Risikomanagement Personal bedeutet, Risiko-Verantwortung sichtbar zu machen für Prüfer, für Mitarbeitende und für die Bank als Ganzes.

Wenn Sie eine Sparringspartnerin für Ihre Risiko-Strategie suchen oder Ihr Personalrisikomanagement auf ein neues Niveau heben möchten: Kommen Sie gerne auf mich zu.

Ich begleite Sie gerne – von der Definition der Risiken bis zur wirksamen Umsetzung.

Alles Gute und möglichst wenig Risiko wünsche ich Ihnen.

Ihre Gabriele Herdin